提高履职意识 防范洗钱风险--新华保险大同中心支公司提示广大公众“防范洗钱风险”

为使广大群众更好的了解相关知识，保护自身安全，远离洗钱犯罪，新华保险大同中心支公司对反洗钱犯罪知识点提示如下：

洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱的危害性:

1、滋生腐败，影响政府声誉；

2、影响国家经济增长，扭曲资源的分配；

3、助长了上游犯罪，影响社会稳定；

4、影响金融市场的稳定，加大法律风险；

5、掩盖犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得。

1、凡为洗钱人员提供资金账户的；

2、资助将财产转换为现金或金融票据、有价证券的；

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4、协助将资金汇往境外的；

5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

1、选择安全可靠的金融机构；

2、主动配合金融机构进行客户身份识别；

3、不要出租或出借自己的身份证件；

4、不要出租或出借自己的账户；

5、不要用自己的账户替他人提现；

6、远离网络洗钱陷阱。

《中华人民共和国刑法》第191条规定：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的利益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对期直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。

最后，新华保险大同中心支公司提醒广大公众，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

 

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